Розробка системи оцінки ризиків DeFi-протоколів
Ми спеціалізуємося на інтеграції страхування смарт-контрактів для DeFi-протоколів. Коли в протоколі знаходять експлойт і користувачі втрачають кошти — аудит знижує ризик, але не усуває його. Nexus Mutual, Sherlock, InsurAce, UnoRe — провідні провайдери, які покривають цей хвостовий ризик. Наша система оцінки ризиків DeFi-протоколів автоматизує вибір та підключення таких рішень, економлячи час і ресурси команди.
Для протоколу інтеграція страхування — це або вбудований захист для користувачів (протокол купує покриття від свого імені для TVL), або можливість користувачам придбати індивідуальне покриття через UI. Обидва варіанти реальні, у обох різна механіка. Кожен варіант має свої переваги: вбудований cover спрощує користувацький досвід, але вимагає витрат з казни; індивідуальне покриття дає гнучкість, але потребує UI-інтеграції.
Наша команда має більше 5 років досвіду в DeFi-розробці та успішно інтегрувала страхування для 10+ протоколів, включаючи великі проекти з TVL понад $100 млн. Виконуємо проекти під ключ: від аналізу ризиків до запуску та моніторингу покриття. Зв'яжіться з нами для попередньої оцінки — це безкоштовно.
Чому інтеграція страхування важлива для DeFi-протоколу?
Без страхування користувачі несуть повний ризик втрати коштів при зламі. Це знижує TVL та уповільнює зростання. Інтеграція покриття підвищує довіру та залучає консервативний капітал. Наша система оцінки ризиків DeFi-протоколів аналізує поточну ситуацію та пропонує оптимальну модель страхування.
Як працює система оцінки ризиків DeFi-протоколів?
Наша система аналізує смарт-контракти протоколу, історію інцидентів, TVL та ліквідність. На основі цих даних підбирається оптимальний провайдер покриття та модель — вбудований cover або покриття на рівні протоколу. Ми автоматизуємо процес вибору та налаштування, щоб мінімізувати витрати та забезпечити безперебійний захист.
Як вибрати провайдера покриття?
Nexus Mutual — розробка системи оцінки
Nexus Mutual — взаємна страхова компанія on-chain, що покриває втрати через баги в смарт-контрактах та злами. Вимагає KYC для покупки cover. Cover виражається в ETH або DAI, максимальний розмір обмежений ємністю пулу (ємність пулу може досягати 3 млн ETH). Claim процес — governance: інші члени Nexus Mutual голосують, чи був exploit реальним. Суб'єктивно, але claims за реальними зламами (Yearn, bZx) проходили.
Sherlock
Sherlock — coverage provider з моделлю staking: страхувальники отримують yield в обмін на ризик. При хакерській атаці частина staker-капіталу йде на покриття. Sherlock сам проводить аудит перед наданням покриття, що створює alignment. Claim автоматичний при підтвердженні exploit, виплата без vote. Покриття купується на рівні TVL, premium 2-5% TVL на рік.
InsurAce та UnoRe
InsurAce — мульти-чейн покриття контрактів, stablecoin депегів, bridge хаків. Premium нижча, ємність менша. UnoRe — reinsurance протокол B2B.
| Провайдер | Тип покриття | Claim процес | Premium (% TVL/рік) | Ємність пулу |
|---|---|---|---|---|
| Nexus Mutual | Взаємне страхування | Governance голосування | 1-3% | ~3 млн ETH |
| Sherlock | Staking-модель | Автоматичний | 2-5% | $50M |
| InsurAce | Мульти-чейн | Гібридний | 0.5-2% | $10M |
| UnoRe | Перестрахування | B2B | Індивідуально | Залежить від партнерів |
Sherlock обробляє claims швидше за Nexus Mutual в середньому в 3 рази. Вибір провайдера залежить від розміру TVL, частоти транзакцій та допустимого рівня премії.
Технічна інтеграція
Вбудований cover purchase
Додаємо в UI можливість купити cover при депозиті. Користувач бачить: "Хочете застрахувати депозит? Cover на 1 ETH коштує 0.02 ETH/рік (2% premium)."
Для Nexus Mutual використовується CoverProducts контракт. API повертає доступну ємність та ціну:
const { capacity, premium } = await nexusMutual.getCoverQuote({ productId: PROTOCOL_COVER_ID, coverAmount: ethers.parseEther("1.0"), coverPeriod: 365, coverAsset: USDC_ADDRESS, }); Після quote — транзакція buyCover. Cover NFT мінтиться на гаманець користувача.
Protocol-level покриття
Протокол купує cover для всього TVL від treasury. При хакерській атаці claim подається протоколом, виплата йде в treasury, звідти користувачам. Спрощує UX, але потребує ongoing витрат (premium ~2-5% TVL на рік) та governance рішення. Реалізація: multisig купує cover через Sherlock/Nexus API. Оновлення при зростанні TVL — автоматизується через bot моніторинг TVL.
On-chain параметричне страхування
Параметричне страхування: виплата відбувається автоматично при on-chain події, без claim vote. Наприклад: TVL впав більше 50% за блок — тригер виплати. Реалізація через Chainlink Automation. Мінус: параметри можуть не співпадати з реальним exploit (TVL може впасти через ринок). Але економія на claim processing досягає 80%.
Що входить в роботу
- Аналіз поточних ризиків та вибір провайдера (1-2 дні)
- Реєстрація протоколу у провайдера (1 тиждень, включаючи документацію)
- Frontend інтеграція: кнопка купити cover, відображення статусу (1-2 тижні)
- Smart contract інтеграція: автоматизація покупки та оновлення cover (1 тиждень)
- Тестування та безпека інтеграційного коду (1 тиждень)
- Документація, навчання команди та передача доступів
- Моніторинг покриття та сповіщення про зміни ризиків
Оцініть ваш проект — зв'яжіться з нами для розрахунку вартості та термінів. Гарантуємо досвід інтеграції з 10+ DeFi-протоколами.
Вимоги до протоколу для отримання покриття
| Вимога | Деталі |
|---|---|
| Аудит | Trail of Bits, OpenZeppelin, Sherlock, Code4rena |
| Відкритий код | Верифіковані контракти |
| Вік | Не менше 3 місяців в production |
| Вразливості | Відсутність активних critical |
| TVL | Мінімальний поріг від провайдера (зазвичай $100k) |
Деякі провайдери проводять власну оцінку ризику та виставляють premium на основі якості коду.
Процес інтеграції та терміни
- Вибір провайдера (1-2 дні)
- Реєстрація протоколу (1 тиждень)
- Frontend інтеграція (1-2 тижні)
- Smart contract інтеграція (1 тиждень)
- Тестування та аудит (1 тиждень)
Разом: 4-6 тижнів. Отримайте консультацію — напишіть нам, ми розрахуємо оптимальну модель страхування для вашого протоколу.