Розробка системи оцінки ризиків DeFi-протоколів

Розробка системи оцінки ризиків DeFi-протоколів

Ми спеціалізуємося на інтеграції страхування смарт-контрактів для DeFi-протоколів. Коли в протоколі знаходять експлойт і користувачі втрачають кошти — аудит знижує ризик, але не усуває його. Nexus Mutual, Sherlock, InsurAce, UnoRe — провідні провайдери, які покривають цей хвостовий ризик. Наша система оцінки ризиків DeFi-протоколів автоматизує вибір та підключення таких рішень, економлячи час і ресурси команди.

Для протоколу інтеграція страхування — це або вбудований захист для користувачів (протокол купує покриття від свого імені для TVL), або можливість користувачам придбати індивідуальне покриття через UI. Обидва варіанти реальні, у обох різна механіка. Кожен варіант має свої переваги: вбудований cover спрощує користувацький досвід, але вимагає витрат з казни; індивідуальне покриття дає гнучкість, але потребує UI-інтеграції.

Наша команда має більше 5 років досвіду в DeFi-розробці та успішно інтегрувала страхування для 10+ протоколів, включаючи великі проекти з TVL понад $100 млн. Виконуємо проекти під ключ: від аналізу ризиків до запуску та моніторингу покриття. Зв'яжіться з нами для попередньої оцінки — це безкоштовно.

Чому інтеграція страхування важлива для DeFi-протоколу?

Без страхування користувачі несуть повний ризик втрати коштів при зламі. Це знижує TVL та уповільнює зростання. Інтеграція покриття підвищує довіру та залучає консервативний капітал. Наша система оцінки ризиків DeFi-протоколів аналізує поточну ситуацію та пропонує оптимальну модель страхування.

Як працює система оцінки ризиків DeFi-протоколів?

Наша система аналізує смарт-контракти протоколу, історію інцидентів, TVL та ліквідність. На основі цих даних підбирається оптимальний провайдер покриття та модель — вбудований cover або покриття на рівні протоколу. Ми автоматизуємо процес вибору та налаштування, щоб мінімізувати витрати та забезпечити безперебійний захист.

Як вибрати провайдера покриття?

Nexus Mutual — розробка системи оцінки

Nexus Mutual — взаємна страхова компанія on-chain, що покриває втрати через баги в смарт-контрактах та злами. Вимагає KYC для покупки cover. Cover виражається в ETH або DAI, максимальний розмір обмежений ємністю пулу (ємність пулу може досягати 3 млн ETH). Claim процес — governance: інші члени Nexus Mutual голосують, чи був exploit реальним. Суб'єктивно, але claims за реальними зламами (Yearn, bZx) проходили.

Sherlock

Sherlock — coverage provider з моделлю staking: страхувальники отримують yield в обмін на ризик. При хакерській атаці частина staker-капіталу йде на покриття. Sherlock сам проводить аудит перед наданням покриття, що створює alignment. Claim автоматичний при підтвердженні exploit, виплата без vote. Покриття купується на рівні TVL, premium 2-5% TVL на рік.

InsurAce та UnoRe

InsurAce — мульти-чейн покриття контрактів, stablecoin депегів, bridge хаків. Premium нижча, ємність менша. UnoRe — reinsurance протокол B2B.

Sherlock обробляє claims швидше за Nexus Mutual в середньому в 3 рази. Вибір провайдера залежить від розміру TVL, частоти транзакцій та допустимого рівня премії.

Технічна інтеграція

Вбудований cover purchase

Додаємо в UI можливість купити cover при депозиті. Користувач бачить: "Хочете застрахувати депозит? Cover на 1 ETH коштує 0.02 ETH/рік (2% premium)."

Для Nexus Mutual використовується CoverProducts контракт. API повертає доступну ємність та ціну:

const { capacity, premium } = await nexusMutual.getCoverQuote({
  productId: PROTOCOL_COVER_ID,
  coverAmount: ethers.parseEther("1.0"),
  coverPeriod: 365,
  coverAsset: USDC_ADDRESS,
});

Після quote — транзакція buyCover. Cover NFT мінтиться на гаманець користувача.

Protocol-level покриття

Протокол купує cover для всього TVL від treasury. При хакерській атаці claim подається протоколом, виплата йде в treasury, звідти користувачам. Спрощує UX, але потребує ongoing витрат (premium ~2-5% TVL на рік) та governance рішення. Реалізація: multisig купує cover через Sherlock/Nexus API. Оновлення при зростанні TVL — автоматизується через bot моніторинг TVL.

On-chain параметричне страхування

Параметричне страхування: виплата відбувається автоматично при on-chain події, без claim vote. Наприклад: TVL впав більше 50% за блок — тригер виплати. Реалізація через Chainlink Automation. Мінус: параметри можуть не співпадати з реальним exploit (TVL може впасти через ринок). Але економія на claim processing досягає 80%.

Що входить в роботу

• Аналіз поточних ризиків та вибір провайдера (1-2 дні)
• Реєстрація протоколу у провайдера (1 тиждень, включаючи документацію)
• Frontend інтеграція: кнопка купити cover, відображення статусу (1-2 тижні)
• Smart contract інтеграція: автоматизація покупки та оновлення cover (1 тиждень)
• Тестування та безпека інтеграційного коду (1 тиждень)
• Документація, навчання команди та передача доступів
• Моніторинг покриття та сповіщення про зміни ризиків

Оцініть ваш проект — зв'яжіться з нами для розрахунку вартості та термінів. Гарантуємо досвід інтеграції з 10+ DeFi-протоколами.

Вимоги до протоколу для отримання покриття

Деякі провайдери проводять власну оцінку ризику та виставляють premium на основі якості коду.

Процес інтеграції та терміни

1. Вибір провайдера (1-2 дні)
2. Реєстрація протоколу (1 тиждень)
3. Frontend інтеграція (1-2 тижні)
4. Smart contract інтеграція (1 тиждень)
5. Тестування та аудит (1 тиждень)

Разом: 4-6 тижнів. Отримайте консультацію — напишіть нам, ми розрахуємо оптимальну модель страхування для вашого протоколу.

Аудит смарт-контрактів: як знаходять те, що не бачить компілятор

Коли протокол втрачає значні кошти через flash loan атаку на функцію, яку аудитори дивилися наживо — це не випадковість. Це системна прогалина в методології. Наш досвід показує: вразливість живе в контракті більше року, а компілятор мовчить. Ми перебудували процес аудиту так, щоб ловити такі кейси до деплою.

Що не знайде статичний аналіз?

Slither — стандартний перший інструмент. Знаходить reentrancy, integer overflow (в старих версіях Solidity), неправильне використання tx.origin, shadowing змінних, неініціалізовані сховища. На реальному проекті Slither видає десятки попереджень, з яких критичних — 0‑2. Решта — інформаційний шум.

Slither не знайде логічну вразливість. Якщо withdraw коректно перевіряє баланс і коректно оновлює стан, але бізнес-логіка дозволяє подвійне списання через два різні шляхи кодової бази — Slither промовчить.

Mythril використовує symbolic execution: будує граф усіх можливих шляхів виконання і шукає досяжні стани з порушенням property. Працює добре на ізольованих контрактах. На протоколі з 20 контрактів з cross‑contract викликами — path explosion, аналіз зависає або видає false positive.

Обидва інструменти обов'язкові як перший pass. Але вони не замінюють ручний аналіз.

Fuzzing: де Echidna та Foundry знаходять реальні баги?

Echidna — property‑based fuzzer від Trail of Bits. Ідея: формулюєш інваріанти контракту як Solidity‑функції (echidna_invariant), Echidna генерує випадкові послідовності викликів і намагається зламати інваріант.

Приклад інваріанта для lending протоколу:

function echidna_total_assets_ge_liabilities() public view returns (bool) {
    return totalAssets() >= totalLiabilities();
}

Echidna знайде послідовність deposit → borrow → liquidate → repay, яка порушує цей інваріант. Руками такий кейс не побудуєш — комбінацій занадто багато.

Foundry fuzzing (forge test --fuzz-runs 100000) простіший в інтеграції, якщо команда вже на Foundry. Підтримує stateful fuzzing через invariant тести. В реальному проекті: auditing vault контракт, Foundry fuzz за 40 хвилин знайшов edge case, при якому maxWithdraw повертав значення більше фактичного балансу при конкретному співвідношенні shares/assets після кількох донатів. Hardhat unit‑тести цей кейс пропускали — там не було такої комбінації параметрів.

Medusa (від Trail of Bits, новіша за Echidna) підтримує corpus‑guided fuzzing і працює швидше на великих контрактах. Якщо обсяг кодової бази > 5000 рядків Solidity — дивимося на Medusa.

Як інваріанти допомагають виявити критичні уразливості?

Формальна верифікація доводить, що контракт задовольняє специфікації для всіх можливих вхідних даних — не для N випадкових, а математично для всіх. Інструменти: Certora Prover, K Framework, Halmos.

Certora працює з CVL (Certora Verification Language): пишеш rules і invariants, Prover транслює їх у SMT‑формули і перевіряє через Z3/CVC5. MakerDAO, Aave, Uniswap використовують Certora в CI/CD pipeline — кожен PR верифікується автоматично.

Обмеження: не працює з необмеженими циклами, складно справляється з hash functions і signature verification. Для контрактів з простою математикою (AMM, lending) — відмінно. Для контрактів з довільними зовнішніми викликами — складно написати достатньо повну специфікацію.

Formal verification має сенс для контрактів, які: керують значним TVL, оновлюються рідко, мають чітко формалізовані інваріанти. Для продуктів, що швидко ітеруються, співвідношення витрат і користі не на користь верифікації.

Вектори атак, які пропускають джуніор‑аудитори

Storage collision в proxy патерні. Transparent proxy і UUPS використовують конкретні слоти для зберігання адреси імплементації (EIP‑1967). Якщо в імплементації випадково оголошена змінна в слоті 0, яка перетинається з proxy storage — отримуємо silent override. Slither це не впіймає, якщо proxy та імплементація в різних файлах.

Read‑only reentrancy. Класичний reentrancy guard захищає від зміни стану при рекурсивному виклику. Але якщо зовнішній контракт читає стан через view-функцію в середині транзакції — guard не допомагає. Кілька років тому Curve pools стали вектором атаки саме через це: зовнішній протокол читав get_virtual_price під час reentrancy‑вразливого стану Curve.

Oracle manipulation через TWAP. Spot price — стандартна ціль для flash loan атаки. TWAP складніше маніпулювати, але не неможливо: на малоліквідних парах Uniswap v2 можна зсунути TWAP за кілька блоків при достатньому капіталі. Правильний захист — використовувати Chainlink як primary oracle з TWAP як fallback, з перевіркою deviation threshold.

Gas griefing на unbounded loop. Функція ітерується по масиву користувачів. Атакуючий додає тисячі адрес з нульовими балансами — вартість виклику функції зростає до gas limit, функція стає недоступною. Захист: pull‑pattern замість push, обмеження довжини масивів, batch‑обробка зі збереженням позиції.

Front‑running на MEV. Транзакція видна в mempool до включення в блок. MEV‑бот бачить addLiquidity на значну суму, вставляє свій swap перед нею (sandwich attack). Для AMM це частина моделі. Для протоколів з ціновими функціями — потрібен minAmountOut / deadline параметр і його обов'язкова перевірка.

Структура повного аудиту

1. Scope definition і автоматичний аналіз (1‑2 дні). Фіксуємо commit hash, версію компілятора, список out‑of‑scope. Запускаємо Slither, Mythril, Aderyn. Triage: відокремлюємо реальні критичні баги від false positive. Складаємо карту залежностей контрактів.

2. Ручний аналіз (5‑15 днів). Кожен контракт порядково. Особлива увага: всі external і public функції, всі transfer/call/delegatecall, всі місця, де змінюється стан перед перевіркою або після зовнішнього виклику, всі математичні операції з участю користувацьких inputs. В середньому 95% знайдених уразливостей — логічні, а не технічні.

3. Fuzzing і тестування (2‑5 днів). Echidna або Foundry invariant tests для критичних інваріантів. Fork mainnet тести — перевіряємо поведінку в реальному оточенні з реальними оракулами. Наприклад, за 4 дні fuzzing знаходить в середньому 3 edge cases, не покритих unit‑тестами.

4. Звіт і мітигація. Звіт з severity (Critical/High/Medium/Low/Informational), описом вектора атаки, PoC‑кодом для Critical/High. Розробники виправляють, аудитори роблять re‑audit виправлень.

Аудит у CI/CD

Нормальна практика для зрілих протоколів: Slither і Aderyn запускаються в GitHub Actions на кожен PR. Certora Prover — на merge в main. Це не замінює повний аудит перед деплоєм, але ловить регресії.

# .github/workflows/audit.yml
- name: Run Slither
  uses: crytic/[email protected]
  with:
    target: 'src/'
    slither-args: '--filter-paths "test|mock|script"'

Інструменти аудиту: порівняння

Що входить в роботу (deliverables)

• Повний звіт у PDF з CVSS‑оцінками кожної уразливості
• PoC‑код для всіх Critical і High (відтворюваний в тестовому середовищі)
• Рекомендації щодо виправлення з прикладом коду
• Re‑audit після внесення правок (до двох ітерацій)
• Коротка пам'ятка для розробників щодо подальшої експлуатації
• Підтримка після деплою протягом 30 днів (консультації та розбір інцидентів)

Терміни

Аудит простого токена або NFT‑контракту — 3‑5 робочих днів. DeFi протокол з lending/AMM — 2‑4 тижні. Повний стек з кількома протоколами, cross‑chain, proxy upgrades — 4‑8 тижнів. Re‑audit виправлень — 3‑7 днів окремо.

Наша команда має 7+ років досвіду в безпеці смарт‑контрактів, перевірила 100+ проектів з сумарним TVL понад значну суму. Гарантуємо, що в процесі ми не пропустимо жоден відомий вектор — використовуємо ліцензовані версії Slither та найкращі конфігурації fuzzer'ів. Запобігнуті збитки для клієнтів оцінюються в значну суму.

Оцініть ваш проект — ми безкоштовно проаналізуємо код і запропонуємо комерційну пропозицію протягом 2 днів. Замовте аудит з гарантією якості та отримайте знижку на re‑audit при повторному зверненні.