Розробка AI-системи перевірки нормативної відповідності
Regulatory Compliance AI автоматично перевіряє документи, процеси та дії на відповідність нормативним вимогам. Знижує ризики штрафів та санкцій через систематичний моніторинг.
Галузі застосування
Фінансова відповідність: дотримання вимог центральних банків, запобігання відмиванню грошей/фінансуванню тероризму, MiFID II, Basel III. Перевірка контрактів та продуктів на відповідність стандартам.
Персональні дані: дотримання правил захисту даних, GDPR для міжнародних компаній. Аналіз документів на наявність несанкціонованих персональних даних.
Трудове право: перевірка трудових контрактів, внутрішніх політик, документів HR на відповідність трудовому законодавству.
Галузьове регулювання: охорона здоров'я (ліцензування, стандарти лікування), фармацевтика, будівництво (технічні регламенти).
RAG-архітектура compliance
class ComplianceCheck(BaseModel):
document_type: str
jurisdiction: str
violations: list[Violation]
warnings: list[Warning]
compliant_aspects: list[str]
overall_status: Literal["compliant", "minor_issues", "violations", "critical_violations"]
applicable_regulations: list[str] # посилання на застосовні норми
recommendations: list[str]
def check_compliance(document_text: str, doc_type: str, jurisdiction: str) -> ComplianceCheck:
# Завантажуємо застосовні нормативні вимоги
regulations = regulation_rag.search(
f"{doc_type} compliance requirements {jurisdiction}",
top_k=10
)
return llm.parse(
build_compliance_prompt(document_text, regulations, doc_type),
response_format=ComplianceCheck
)
База нормативних документів
RAG-база включає:
- Федеральні закони та нормативні акти
- Нормативні вимоги органів влади та регуляторів
- Технічні регламенти та стандарти
- Міжнародні стандарти (ISO, IFRS, SOX для міжнародних компаній)
- Пояснення регуляторів та методичні вказівки
Оновлення: підписка на офіційні правові бази з автоматичною індексацією нових документів.
Моніторинг змін у регулюванні
Новий нормативний акт → автоматична оцінка: що це впливає? Які внутрішні документи потребують оновлення? Алерт відповідальним особам. Часовий період: закони набирають чинність з затримкою — час для адаптації.
Часова шкала реалізації
Місяці 1–2: RAG на застосовних нормативних базах, базові перевірки compliance
Місяці 3–4: Покриття пріоритетних галузей compliance, інтеграція у документообіг
Місяці 5–6: Моніторинг змін у регулюванні, дашборд compliance officer